BlogBlog volver
  • 16
  • Mayo
  • 2014

Luces y sombras del nuevo Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales

Publicado por Redacción en Derecho Penal, Corporate Compliance comentar
Lawyer Press - Acciones favorecedoras del cobro: ¿conocemos la acción rescisoria?

El pasado martes 6 de mayo salió publicado en el Boletín Oficial del Estado el Real Decreto 304/2014, el 5 de mayo por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. 

Con ello se da cumplimiento al mandato establecido en la Ley 10/2010 con algo más de 3 años de retraso, ya que en dicha norma legal se establecía un plazo de un año para su aprobación. Por la importancia de esta normativa nuestro medio ha querido conocer las primeras impresiones de cuatro juristas muy relacionados con esta actividad. Así opina, entre otros, Miquel Fortuny, socio director de Fortuny Legal. Cuestiones sobre el retraso en su aprobación; la dureza del texto normativo respecto a otros de diferentes país o el desarrollo de umbrales de cumplimiento para los diferentes sujetos obligados son debatidos en este reportaje.

 

Un Reglamento muy esperado

 

En opinión de Miquel Fortuny, socio director deFortunylegal “ya tenemos nuevo Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC-FT). No obstante, han tenido que transcurrir 4 años justos desde la publicación de la Ley 10/2010 de PBC-FT a finales de Abril del 2010, así como diversos borradores y promesas de promulgación normativa reiteradamente aplazadas”, indica

 

La primera valoración que realia es precisamente esa dilación excesiva en publicar un Reglamento que, además de esperado, mantenía en vilo a los sujetos obligados. “ Había necesidad de saber cómo se acabaría modulando y concretando las importantes obligaciones establecidas por la Ley, atendiendo especialmente al principio de proporcionalidad y dimensión de los sujetos obligados”, apunta.

 

En segundo término, “hemos de hacer referencia al principio metodológico que deberán aplicar los sujetos obligados: enfoque basado u orientado en el riesgo. Dicho principio, diversas veces esgrimido en el texto del nuevo Reglamento, es fruto de las nuevas Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)”, señala. En este sentido, para el desarrollo de una correcta diligencia debida, se deberá efectuar una “adecuada” evaluación de riesgos.

 

Para Fortuny llama la atención que el texto del Real Decreto reproduce de forma reiterada la necesidad de adoptar “medidas adecuadas” siempre en función del riesgo. “En algunos supuestos específicos, el Reglamento define alguna de tales medidas, pero en la gran mayoría de casos no; y al hilo de esta cuestión es lícito plantear ¿qué se entiende por medidas adecuadas? Lo cual nos lleva a pensar que podamos estar delante de una “norma en blanco”, con dos consecuencias muy claras: inseguridad jurídica para el sujeto obligado, y discrecionalidad para la Administración que debe tutelar y supervisar esta materia”, subraya.

 

En su opinión, otra de las cuestiones que contempla el nuevo Reglamento es la concreción de las medidas de control interno impuestas a los sujetos obligados (aprobar y adoptar políticas y procedimientos de PBC, designar representante ante el SEPBLAC –Servicio Ejecutivo para la Prevención del Blanqueo de Capitales -, constituir un Órgano de Control Interno, pasar anualmente un examen por un experto externo, formación continuada, …); así como la polémica de eximir del cumplimiento de éstas medidas a aquellos sujetos obligados que ocupen a menos de 10 personas y 2 M€ de facturación o balance general anual.

 

“A nuestro entender, esta dispensa para los “sujetos pequeños” puede resultar más aparente que substancial, puesto que, aún cuando se les libera de aspectos procedimentales o documentales, en el fondo deben de cumplir con el rigor legal de la diligencia debida y, tal como decíamos al inicio, aplicar un enfoque basado en el riesgo, aunque el Reglamento presente alguna contradicción en este sentido (art. 32 RD 304/2014, en relación con el art. 31.1 del mismo texto)”, explica.

 

Y finalmente, Miquel Fortuny se refiere a la siempre criticable decisión de establece el “corte” entre pequeños y grandes (+/- 10 empleados y +/- 2M€ de negocio). Con opiniones contrapuestas entre miembros de la doctrina y expertos en la materia, en este aspecto, quizás, la norma debería haber segmentado por tipología de sujeto obligado. “ Es este sentido estaremos de acuerdo en pensar que no es lo mismo un bufete de 9 abogados-fiscalistas, que una galería de arte o una joyería de esos mismos empleados; ambos son sujetos obligados de la Prevención del Blanqueo de Capitales, pero con un muy diferente perfil de riesgo”, finaliza.

Déjenos su comentario

Nos encantaría conocer su opinión. Por favor, procure que sus comentarios estén relacionados con esta entrada. Intente también respetar a los demás lectores de este blog. Los comentarios off-topic, promocionales, ofensivos o ilegales serán editados y borrados.

 

Ámbito de aplicación

La presente política de seguridad afecta a cualquier dato de carácter personal de los usuarios de Internet (en adelante, los "usuarios") que visiten la página web https://www.fortunylegal.com/ y cumplimenten los formularios de solicitud disponibles en la misma.

 

Información básica sobre Protección de Datos

Responsable: FAD Legal Boutique SLP (Fortuny Legal & Complia). + info

Finalidad: Dar respuesta a su consulta realizada en nuestra web. + info

Legitimación: Consentimiento del Interesado. + info

Destinatarios: No se cederán datos a terceros, excepto por obligación legal. + info

Derechos: Tiene derecho a acceder, rectificar y suprimir los datos, así como otros derechos, como se explica en la información adicional. + info

Información adicional: Puede consultar la información adicional y detallada sobre Protección de Datos en nuestra página web. + info

LSSI: De acuerdo con la ley 34/2002 de Servicios de la Sociedad de la Información, autorizo a que remitan noticias de actualidad y publicidad de su interés, por cualquier medio de comunicación electrónico.

*Campo obligatorio
Enviar comentario

Nuestras redes sociales

Newsletter

¿Desea recibir las últimas novedades de Fortuny Legal? Subscríbase a nuestra Newsletter.

Enviar

Nuestras redes sociales

Lo más leído

  1. 1Objetivo: Incapacitación Judicial (Requisitos y Modus Operandi para la incapacitación de personas)
  2. 2Las cláusulas "Claim Made" en el seguro de responsabilidad civil
  3. 3La aportación de pruebas al proceso: ¿corre riesgos el abogado?
  4. 4¿La resolución registral del arrendamiento evita el desahucio?
  5. 5¿Debo quedarme una vivienda si no me la entregan en plazo?

Lo más comentado

  1. 2Las cláusulas "Claim Made" en el seguro de responsabilidad civil
  2. 2II Jornada Cumplen Catalunya - Corporate Compliance
  3. 1¿Mediar o pleitear?, ésa es la cuestión
  4. 1Objetivo: Incapacitación Judicial (Requisitos y Modus Operandi para la incapacitación de personas)
  5. 1Networking entre abogados

Último vídeo

III Jornada Cumplen Catalunya - Corporate Compliance | Octubre 2018

Más de 150 profesionales del compliance se reunieron en Barcelona el pasado 18 de octubre en la III Jornada Cumplen Catalunya. 

Ver en: youtube

Categorías

Ver más
Información legal
x

Empresa: FAD Legal Boutique, S.L.P.

NIF: B-65851966

Dirección: Francesc Macià 38, 12-5

Teléfono: + 34 937 242 294

e-mail: info@fortunylegal.com

Valid XHTML 1.0 Transitional

 

¿Necesita ayuda?

Nombre*:
E-mail*:
Teléfono*:
¿En qué podemos ayudarle?*:
Enviar *Campo obligatorio.
[...]
Cargando...

Política de cookies

Cambiar preferencias
[...]
Cargando...

POLÍTICA DE PRIVACIDAD

Volver

POLÍTICA DE PRIVACIDAD

[...]
Cargando...

Información adicional Responsable

¿Quién es el responsable del tratamiento de sus datos?

  • Identidad: FAD Legal Boutique, S.L.P. con CIF B-65851966
  • Dirección postal: Av. Francesc Macià 38, 12-5 08208 Sabadell
  • Teléfono: 937242294
  • E-mail: info@fortunylegal.com
  • DPO o contacto: info@fortunylegal.com


Finalidad

¿Con qué finalidad tratamos sus datos?

En Fortuny Legal & Complia tratamos los datos que nos ha facilitado con el fin de:

  • a) Dar respuesta a la consulta realizada a través de nuestra web https://www.fortunylegal.com, apartado Contacto.
  • b) Facilitar ayuda desde la pestaña emergente "¿Necesita ayuda?", dónde contestamos su consulta lo antes posible, a través del teléfono o e-mail indicado.
  • c) Registrar su correo para recibir la newsletter que periódicamente enviamos a nuestros clientes y colaboradores.


 

¿Cuánto tiempo conservaremos sus datos?

Sus datos se conservarán mientras sean necesarios para dar respuesta a la solicitud o consulta, y se conservarán el mínimo tiempo legalmente posible (en caso de presupuestos); para preguntas, se destruirán después de seis meses. Para los suscriptores de la newsletter, a los tres meses de causar baja, se borrarán parcialmente los datos del correo (disociación), para controles estadísticos.


Legitimación

¿Cuál es la legitimación para el tratamiento de sus datos?

La base legal para el tratamiento de sus datos es su consentimiento, dado el momento de escribir voluntariamente sus datos en el formulario y aceptarlo en la casilla correspondiente.


Destinatarios

¿A qué destinatarios se comunicarán sus datos?

Los datos de los formularios sobre consultas no se entregarán a nadie, se tratan de forma interna en Fortuny Legal. El servicio de newsletter se gestiona internamente, no interviene tercera empresa alguna. Tampoco se realiza ninguna transferencia de datos con terceros países.


Derechos

¿Cuáles son sus derechos cuando nos facilita sus datos?

Cualquier persona tiene derecho a conocer si Fortuny Legal trata sus datos. Los interesados tienen derecho a acceder a sus datos de carácter personal, así como solicitar la rectificación de datos inexactos o, en su caso, solicitar la suspensión cuando, entre otros motivos, los datos ya no sean necesarios para la finalidad para la que fueron entregados. El ejercicio de oposición se iguala al de suspensión. Los ejercicios de portabilidad y automatización de decisiones no aplican a la tipología de datos y tratamiento de los mismos. El ejercicio de los derechos anteriormente indicado se puede hacer por dos canales:

  • Por correo postal, adjuntando copia del DNI o pasaporte, ante FAD Legal Boutique, S.L.P. con domicilio en Av. Francesc Macià 38, 12-5 08208 Sabadell.
  • Por correo electrónico, a la dirección info@fortunylegal.com, aportando la misma documentación que por correo postal.

Se le informa, asimismo, de su derecho a presentar una reclamación ante la Agencia Española de Protección de Datos.


 

Veracidad de los datos

Los usuarios son responsables de la veracidad de sus datos, comprometiéndose a no introducir datos falsos y a proceder a la modificación de los mismos si es necesario.


 

Seguridad

El prestador del servicio asegura la absoluta confidencialidad y privacidad de los datos personales recogidos y, por ello, se han adoptado medidas técnicas y organizativas de seguridad para evitar la alteración, pérdida, tratamiento o acceso no autorizado y garantizar así su integridad y seguridad. El Prestador del Servicio no será responsable, en ningún caso, de las incidencias que puedan surgir en torno a los datos personales cuando se deriven, bien por parte de un ataque o acceso no autorizado a los sistemas que sea imposible de detectar por las medidas de seguridad implantadas, bien cuando se deba a una falta de diligencia de los Usuarios en cuanto a la guardia y custodia de sus claves de acceso o de sus propios datos personales.

CONDICIONES GENERALES DE ACCESO Y USO

[...]
Cargando...

1. Información general


El titular de la web https://www.fortunylegal.com y http://www.complia.es es la sociedad FAD Legal Boutique, S.L.P. (en adelante Fortuny Legal / Complia). Sus datos de identificación son los siguientes:


  • NIF: B-65851966
  • Dirección: Av. Francesc Macià 38, 12-5
  • Población: Sabadell (08208)
  • Teléfono: + 34 937 242 294
  • E-mail: info@fortunylegal.com
  • Datos registrales:inscrita en el Registro Mercantil de Barcelona al tomo 43376, folio 214, hoja 427101

  • 2. Propiedad intelectual e industrial


    El diseño del portal y sus códigos fuente, así como los logotipos, marcas y otros signos distintivos que aparecen en el mismo pertenecen a Fortuny Legal / Complia y están protegidos por los correspondientes derechos de propiedad intelectual e industrial.


    3. Finalidad de la web


    La finalidad de la web es dar difusión de las actividades que lleva a cabo Fortuny Legal / Complia


    FORTUNY LEGAL es un despacho de abogados ubicado en Barcelona (Cataluña, España) y con sedes en las ciudades de Barcelona, Madrid y Sabadell. Creado en 1997 por el letrado Miquel Fortuny Cendra, pretende dar respuesta a las demandas de un cliente con la necesidad de una atención personalizada y una respuesta rápida y efectiva a sus problemas.


    Complia es una auténtica boutique de Compliance, con vocación de servicio para satisfacer las necesidades de sus clientes, con el máximo rigor y profesionalidad. Complia vela por el cumplimiento normativo y seguridad jurídica de sus clientes, cuyo éxito es su mayor recompensa.


    4. Responsabilidad de los contenidos


    Fortuny Legal / Complia se reserva el derecho de realizar cambios en el sitio web sin previo aviso, a fin de mantener actualizada su información, añadiendo, modificando, corrigiendo o eliminando los contenidos publicados o el diseño del portal.


    Fortuny Legal / Complia pone a disposición del usuario su web, asumiendo única y exclusivamente la responsabilidad derivada de la diligencia que le pueda ser exigible por ley. Fortuny Legal / Complia no asumirá ninguna responsabilidad, ya sea directa o indirecta, derivada del mal uso o del uso fraudulento o ilícito que haga el usuario de la web o de sus contenidos.


    Fortuny Legal / Complia emplea todos los esfuerzos y medios razonables para que la web esté disponible, aunque no garantiza la inexistencia de interrupciones o errores en el acceso a la misma, ni asume ninguna responsabilidad por problemas técnicos o fallos que se produzcan durante la conexión a Internet. Fortuny Legal / Complia no puede garantizar que las transmisiones de información a través de Internet sean totalmente seguras, ya que intervienen varios factores fuera de su control.


    5. Ley aplicable


    La ley aplicable en caso de disputa o conflicto de interpretación de los términos que conforman este Aviso Legal, así como cualquier cuestión relacionada con los servicios del presente portal, será la ley española.



    Fecha de actualización: 07/18/2018


    [...]
    Cargando...

    Ajustes de cookies

    • Información del uso de cookies
    • Cookies técnicas
    • Cookies análisis
    • Cookies publicidad

    Las cookies son breves informaciones que se envían y almacenan en el disco duro del ordenador del usuario a través de su navegador cuando éste se conecta a una web. Las cookies se pueden utilizar para recabar y almacenar datos del usuario mientras está conectado para facilitarle los servicios solicitados y que no se suelen conservar (Cookies de sesión), o para conservar los datos del usuario para otro tipo de servicios futuros y que se pueden conservar por tiempo indefinido (Cookies persistentes). Las cookies pueden ser propias o de terceros.

    Cookies técnicas
    Activas

    Facilitan la navegación del usuario y la utilización de las diferentes opciones o servicios que ofrece la web como identificar la sesión, permitir el acceso a determinadas áreas, facilitar pedidos, compras, cumplimentación de formularios, inscripciones, seguridad, facilitar funcionalidades (videos, redes sociales...).

    Cookies análisis
    Inactivas

    Permiten el análisis anónimo del comportamiento de los usuarios de la web y que permiten medir la actividad del usuario y elaborar perfiles de navegación con el fin objetivo de mejorar los sitios web.

    Cookies publicidad
    Inactivas

    Permiten la gestión de los espacios publicitarios de la web en base al comportamiento y hábitos de navegación de usuario, de donde se obtiene su perfil y permiten personalizar la publicidad que se muestra en el navegador del usuario.

    Si rechaza todas las cookies, la navegación podria no ser de su satisfacción. Rechazar todas Guardar ajustes Permitir todas